वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) ने मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकी वित्तपोषण सहित अवैध वित्त से निपटने के उपायों को लागू करने के भारत के प्रयासों की सराहना की है। FATF ने कहा कि भारत ने FATF अनुशंसाओं में उच्च स्तर का तकनीकी अनुपालन हासिल किया है और अवैध वित्त से निपटने के उपायों को लागू करने के लिए महत्वपूर्ण कदम उठाए हैं। फिर भी, भारत को अपनी प्रणाली में सुधार जारी रखने की आवश्यकता है क्योंकि इसकी अर्थव्यवस्था और वित्तीय प्रणाली लगातार बढ़ रही है।
नई दिल्ली में मीडियाकर्मियों को जानकारी देते हुए, वित्त मंत्रालय के राजस्व के अतिरिक्त सचिव विवेक अग्रवाल ने कहा कि भारत के लिए अपनी पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट ‘एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी उपाय’ में FATF ने जोर दिया है कि भारत ने FATF अनुशंसाओं में उच्च स्तर का तकनीकी अनुपालन हासिल किया है। रिपोर्ट में उल्लेख किया गया है कि भारत ने अवैध वित्त से निपटने के उपायों को लागू करने के लिए महत्वपूर्ण कदम उठाए हैं।
FATF-APG-EAG के संयुक्त मूल्यांकन ने निष्कर्ष निकाला है कि भारत ने धन शोधन निरोधक और आतंकवाद निरोधक वित्तपोषण (AML/CFT) ढांचा लागू किया है, जिसके अच्छे परिणाम मिल रहे हैं। अधिकारी वित्तीय खुफिया जानकारी का अच्छा उपयोग करते हैं और घरेलू और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर प्रभावी ढंग से सहयोग करते हैं। विवेक अग्रवाल ने आगे बताया कि मूल्यांकन के बाद, भारत को “नियमित अनुवर्ती” में रखा गया है, जो FATF द्वारा उच्चतम रेटिंग श्रेणी है। उन्होंने खुलासा किया कि भारत के अलावा यूके, फ्रांस और इटली ही एकमात्र G-20 देश हैं जिन्हें इस श्रेणी में रखा गया है। रिपोर्ट में बताया गया है कि भारत ने वित्तीय समावेशन में महत्वपूर्ण कदम उठाए हैं, बैंक खातों वाली आबादी का अनुपात दोगुना से भी अधिक हो गया है, जिससे डिजिटल भुगतान प्रणालियों पर अधिक निर्भरता को बढ़ावा मिला है।
इन प्रयासों ने वित्तीय पारदर्शिता का समर्थन किया है, जो बदले में AML/CFT प्रयासों में योगदान देता है। भारतीय प्रणाली के आकार और संस्थागत जटिलता के बावजूद, भारतीय अधिकारी वित्तीय खुफिया जानकारी के उपयोग सहित अवैध वित्तीय प्रवाह से निपटने वाले मामलों पर प्रभावी ढंग से सहयोग और समन्वय करते हैं। भारत ने अंतर्राष्ट्रीय सहयोग, परिसंपत्ति वसूली और प्रसार वित्तपोषण के लिए लक्षित वित्तीय प्रतिबंधों को लागू करने में भी सकारात्मक परिणाम प्राप्त किए हैं। वित्तीय क्षेत्र में विशेष रूप से वाणिज्यिक बैंकों द्वारा जोखिम और निवारक उपायों के अनुप्रयोग की अच्छी समझ है। रिपोर्ट में कहा गया है कि भारतीय अधिकारियों को मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद और प्रसार वित्तपोषण जोखिमों की भी व्यापक समझ है, लेकिन सभी संबंधित हितधारकों के बीच इन जोखिमों पर अंतर्दृष्टि साझा करने के लिए और अधिक करने की आवश्यकता है। इसमें यह भी कहा गया है कि भारत को आईएसआईएल या अलकायदा से संबंधित सहित गंभीर आतंकवाद और आतंकवादी वित्तपोषण खतरों का सामना करना पड़ रहा है। भारत ने जटिल वित्तीय जांच करने की अपनी क्षमता का प्रदर्शन किया है, लेकिन उसे अभियोजन को समाप्त करने और आतंकवादी वित्तपोषकों को दोषी ठहराने और उचित रूप से प्रतिबंधित करने पर ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता है।
इसमें आगे कहा गया है कि देश को यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि गैर-लाभकारी क्षेत्र को आतंकवादी वित्तपोषण के लिए दुरुपयोग किए जाने से रोकने के उद्देश्य से किए गए उपायों को जोखिम-आधारित दृष्टिकोण के अनुरूप लागू किया जाए, जिसमें गैर-लाभकारी संगठनों को उनके आतंकवादी वित्तपोषण जोखिमों पर आउटरीच करना शामिल है। वित्तीय संस्थान राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (पीईपी) पर उन्नत उपाय लागू करने के लिए कदम उठा रहे हैं।
हालांकि, भारत को तकनीकी अनुपालन के नजरिए से घरेलू पीईपी के कवरेज की कमी के मुद्दे को संबोधित करने और रिपोर्टिंग संस्थाओं द्वारा इन आवश्यकताओं को पूरी तरह से लागू करने को सुनिश्चित करने की आवश्यकता है। गैर-वित्तीय क्षेत्र और आभासी परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं द्वारा निवारक उपायों का कार्यान्वयन और उन क्षेत्रों की निगरानी, प्रारंभिक चरण में है। भारत को इस क्षेत्र की भौतिकता को देखते हुए प्राथमिकता के रूप में कीमती धातुओं और पत्थरों के डीलरों द्वारा नकद प्रतिबंधों के कार्यान्वयन में सुधार करने की आवश्यकता है।